Ein Broker
Du benötigst ein Konto bei einem Broker Ihrer Wahl. Je nachdem, von wo aus du unseren Service nutzen willst, achte darauf, dass amerikanische und deutsche Aktien handelbar sind. Bitte beachte folgendes: Durch das monatliche Rebalancing fallen durchschnittlich 3 Transaktionen pro Monat an. Einige Banken verlangen hohe Transaktionsgebühren (entweder absolut oder als Prozentsatz des Ordervolumens), die die erzielte Performance belasten können. Bei Penta Trading bevorzugen wir die Nutzung eines Neo-Brokers. Diese haben keine Depotgebühren und extrem niedrige Transaktionskosten. Prinzipiell sind die folgenden 4 gut geeignet, wenn du in Deutschland und teilweise sogar in Europa ansässig bist. Für Sparpläne sind hier Trade Republic und Scalable Capital besser geeignet (größere Auswahl, viele Premium-Partner, ab 1 € Sparrate). Einzelkäufe sind bei justTrade und Smartbroker günstiger und es stehen mehr Börsenplätze zur Auswahl. Einige dieser Broker sind jedoch möglicherweise in deiner Region nicht verfügbar.
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1 € Orderprovision
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kostenloses Depot
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große ETF/Aktienauswahl & Sparpläne
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1 Handelsplattform (Lang & Schwarz)
Startkapital
Penta Trading ist am besten mit einem Anfangskapital von mindestens 5 000 € zu betreiben.. Du kannst auch mit weniger anfangen, was jedoch gewisse Nachteile mit sich bringen kann, da einige Aktien relativ hohe Preise pro Aktie haben (z. B. Mercadolibre oder Booking), was zu unausgewogenen Portfolios führt. Die Portfolios von Penta Trading bestehen aus 5 gleich gewichteten Aktien. Das bedeutet, dass bei 5 000 € 1 000 € in jede der 5 identifizierten Aktien investiert wird. Wenn eine Aktie zum Beispiel 450 € kostet (oder sogar mehr als 2 000 €, wie bei Booking), ist es schwierig oder unmöglich, sich der Zielgewichtung anzunähern. Ausgewogenheit bedeutet in erster Linie Schutz für dich und dein Geld, um unverhältnismäßige Verluste zu vermeiden, falls sich eine der Aktien nicht wie erwartet entwickelt.
Aus demselben Grund werden auch Teilgewinne mit gut laufenden Aktien realisiert. Wir haben diesen Ansatz mit einem Portfolio getestet, bei dem die Umschichtung nicht jeden Monat durchgeführt wird. Das Ergebnis war eine schlechtere Performance. Nach dem gleichen Prinzip ist es besser, alle Positionen zu reduzieren, um ein bestimmtes Portfolio-Gleichgewicht zu erreichen, und einfach mehr Bargeld zu halten, als eine einzige übergewichtete Aktie in einem Penta-Portfolio zu haben.
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0 € Orderprovision (ab 500 €)
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kostenloses Depot
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große ETF/Aktienauswahl & Sparpläne
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3 Handelsplätze (Lang & Schwarz, Tradegate, Quotrix)
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Flatrate (2,99 €/Monat, kostenloses Handeln ab 250 €)
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kostenloses Depot
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große ETF/Aktienauswahl & Sparpläne
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2 Handelsplattformen (Gettex, Xetra)
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0€ Orderprovision (ab 500 € via Gettex)
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kostenloses Depot
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geringe Auswahl an Sparplänen
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alle deutschen Handelsplätze und auch international Börsen
Was es für den Start braucht
Einen Broker und Startkapital
Dein Leitfaden für Penta Trading!
Hier findest du alles was du wissen musst um loszulegen
Was passiert nach der Anmeldung?
Nach der Anmeldung hast du Zugriff auf die aktuelle Portfoliozusammensetzung, die Verkäufe innerhalb eines Monats und die Transaktionshistorie.
Wie ist die Tabelle zu lesen:
Die Top 5 Aktien stellen die Auswahl für den laufenden Monat dar. Zu diesem Zweck wird die ISIN (International Security Identification Number) angegeben, damit du das Wertpapier bei deinemBroker zweifelsfrei finden kannst. Der aktuelle Kurs bezieht sich auf den Schlusskurs des ersten Handelstages des Monats. Es ist wichtig zu betonen, dass wir diesen Wert nicht innerhalb des laufenden Monats aktualisieren. Wir interessieren uns nur für den Wert, der zum Zeitpunkt des Rebalancings gilt, denn dieser bestimmt die tatsächlich erzielte Rendite.
Die Anzahl der Aktien und der Gesamtwert der Position gelten nur für unser Musterportfolio. Dieser wurde virtuell am 1. Januar 2022 mit 10000 € gestartet und beinhaltet keine Steuern oder Transaktionskosten. Beide Zahlen beziehen sich auf das gesamte Einlagevolumen. Wenn du mit 10000 € startest, sollten nach Möglichkeit 2000 € in jede Position investiert werden. Die Anzahl der Aktien hängt vom verfügbaren Kapital ab und muss von dir bestimmt werden. Es sollte jedoch ein gerundeter Näherungswert verwendet werden. Beispiel: Um 2000 € Jungheinrich-Aktien zu 35,52 € pro Aktie zu kaufen, müsstest du 56,31 Aktien kaufen. Da Bruchstücke in der Regel nicht handelbar sind, müsstest du abrunden und 56 oder 55 Aktien kaufen. Du kaufst also nicht 64 Stück wie in unserem Musterdepot, es sei denn, das Gesamtvolumen deines Depots ist gleich groß.
Innermonatliche Verkäufe sind Verkäufe die innerhalb eines Monats erfolgt sind und nicht erst während der monatlichen Anpassung da sie sich nicht wie erwartet entwickelt haben. Dieser wird zu Beginn des folgenden Monats in die Transaktionshistorie verschoben..
(n) hinter dem Namen der Aktie weist auf Neuaufnahmen in die Portfoliozusammensetzung hin.
Das Rebalancing wird durch eingeklammerte Veränderungen der Anzahl der Aktien pro Position angezeigt (z.B. (+5) in der obigen Tabelle). Sie zeigen Erhöhungen und teilweise Gewinnmitnahmen an, um die ideale Gewichtung von 20 % pro Aktie durch Käufe und Verkäufe wiederherzustellen. Wichtig: Die prozentualen Transaktionskosten können sehr hoch sein, insbesondere bei kleinen Volumina. Wenn zwischen zwei Positionen nur eine Differenz von weniger als 200 € besteht, macht ein Wechsel keinen Sinn. Auch wir verzichten oft auf einen Wechsel und lassen kleinere Differenzen laufen (auch wenn uns dabei keine Transaktionskosten entstehen). Dies ist einer der Gründe, warum eine Idealverteilung von 20% bei höherem Depotvolumen genauer umgesetzt werden kann.
Nach der Anmeldung siehst du die aktuelle Zusammensetzung des Monats auf den entsprechenden Seiten der Portfolios. Du kannst dann direkt das Musterportfolio einsetzen, auch wenn du in der Monatsmitte beginnst. Alle Werte der Penta-Portfolios sind aktuell, sofern nicht anders angegeben. Penta Trading ignoriert bewusst die täglichen Schwankungen dazwischen. Das bedeutet jedoch, dass, wenn du in der Mitte des Monats beginnst, eine bessere oder schlechtere Performance für den Monat erhalten kannst, als Penta Trading mit den Musterportfolios vom Monatsanfang erzielt. Aus diesem Grund gewähren wir einen kostenlosen Testzeitraum.
Die Portfoliozusammensetzung enthält die Anzahl der Aktien für die 5 Positionen unseres mit 10 000 € gestarteten Portfolios, basierend auf ihrer idealen Gewichtung. Hier ist ein Beispiel aus der Vergangenheit:
Innermonatliche Verkäufe
Anteile | Aktie | ISIN | Kaufpreis | aktueller Preis | Gesamt | Performance |
64 | Jungeheinrich | DE0006219934 | 36,82€ | 35,52€ | 2273,28€ | -3,53 % |
200 | Commerzbank (n) | DE000CBK1001 | 11,53€ | - | 2306,00€ | 0 % |
152 | Teamviewer (n) | DE000A2YN900 | 15,40€ | - | 2340,80€ | 0 % |
58 (-2) | Salzgitter | DE0006202005 | 37,82€ | 40,70€ | 2360,60€ | +7,62 % |
160 | Nordex | DE000A0D6554 | 12,87€ | 14,68€ | 2348,80€ | +14,06 % |
Cash: | 55,82€ | |||||
Gesamt: | 11685,30€ | +1685,30€ |
Anteile | Aktie | ISIN | Kaufpreis | Verkaufspreis | Gesamt | Performance |
30 | SMA Solar | DE000A0DJ6J9 | 63,05 € | 77,10 € | 2313,00 € | +22,28 % |
57 | Zalando | DE000ZAL1111 | 35,90 € | 37,81 € | 2155,17 € | +5,32 % |
Portfoliozusammensetzung
Monatliche Umschichtung
Die Zusammensetzung des Portfolios wird nach dem ersten Handelstag eines jeden Monats angepasst.
Maßgeblich für die Portfolioauswahl ist der Schlusskurs am ersten Handelstag des Monats. Das bedeutet, dass neue Zusammenstellungen frühestens ab dem 2. eines jeden Monats gültig sind. Du erhältst vor Beginn des Handelstages eine E-Mail-Benachrichtigung, sobald die Portfoliozusammensetzung aktualisiert wurde, so dass du rechtzeitig zur Börseneröffnung aktiv werden kannst..
Bedenke: Die in der Tabelle angegebene Anzahl von Anteilen bezieht sich auf ein Musterdepot mit einem Startkapital von € 10000. Die für dich geltende Anzahl an Aktien hängt von deinem Depotvolumen ab und muss von dir bestimmt werden. Vereinfacht kannst du ein Multiplikator auf dein Depot anwenden. Ein Beispiel: Wenn du 5000 € hast, unser Musterdepot aber 10000 € beträgt, ist der Faktor 2. Du erhältst die richtige Anzahl von Anteilen, wenn du die Anzahl der Anteile in unserem Depot durch 2 teilst..
Wichtig: Der Kurs einer Aktie dient als Anhaltspunkt und zur Berechnung der Performance im Musterportfolio. Dieser wird real ermittelt, ist aber nur in den wenigsten Fällen direkt an der Börse zu erreichen, und zwar aus zwei Gründen: dem Spread und der täglichen Handelsspanne. Der Schlusskurs, der als Grundlage für die Berechnung der Performance des Musterportfolios dient, wird am Folgetag möglicherweise gar nicht gehandelt. Es wird empfohlen, ab 9:30 Uhr MEZ für den europäischen Markt und ab 15:30 Uhr MEZ für den US-Markt zu handeln.. Dies sind die Öffnungszeiten der großen Börsen, und zu diesen Zeiten sollte der Eröffnungskurs in der Regel sehr nahe am Schlusskurs des Vortages liegen. Für europäische Produkte empfehlen wir den Handel bis 17:30 Uhr MEZ und für US-Produkte bis spätestens 22:00 Uhr MEZ.. Danach werden alle wichtigen Märkte geschlossen, was die Liquidität verringert und die Spreads möglicherweise erhöht, so dass du am Ende draufzahlst..
Sobald du deine Portfoliozusammensetzung aktualisiert hast, ist einfach Zeit zu warten. Im Idealfall passiert bis zur Umschichtung einen Monat später nichts. Während dieser Zeit überwacht Penta Trading das Portfolio täglich. Wenn eine Aktie unter ein bestimmtes, vorher definiertes Niveau fällt, wird die Aktie innerhalb des Monats verkauft oder umgeschichtet. In diesem Fall informieren wir dich umgehend per E-Mail. Auch hier ist der Tagesschlusskurs entscheidend.